Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Mad Casino

Wir betreiben Mad Casino unter der Lizenz OGL/2025/1234/0567 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt, welche Pflichten daraus für Sie und für uns entstehen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie wir Ihre Dokumente schützen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Unsere Lizenz von Curaçao verpflichtet uns zu einem vollständigen AML-Programm: Risikobewertung, Kundensorgfalt, Verdachtsmeldung und interne Schulungen. Jede Massnahme wird dokumentiert und der Aufsichtsbehörde auf Verlangen offengelegt.

Unser Programm richtet sich an den FATF-Standards sowie den Vorgaben der Lizenzbehörde aus. Wir arbeiten mit externen Dienstleistern für Identitätsprüfung und Sanktionslisten-Screening zusammen. Verdachtsfälle melden wir der für uns zuständigen Finanzaufsichtsbehörde (Financial Intelligence Unit) unverzüglich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir prüfen Ihre Identität in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung und sobald bestimmte Schwellenwerte erreicht werden. Die Prüfung ist für alle Spieler gleich, ohne Ausnahme.

Benötigte Dokumente

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung oder ein amtlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf dauert in der Regel weniger als 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell.

• Laden Sie im Kontobereich unter «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch.
• Unser System gleicht die Daten automatisch mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab.
• Ein Compliance-Mitarbeiter prüft die Dokumente manuell, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail.
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 48 Stunden per E-Mail und im Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an die Lizenzbehörde, wenn diese sie gesetzlich verlangt.

Herkunft der Mittel

Bei grösseren Beträgen oder auffälligem Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten, zumonto eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid oder einen Bankauszug. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, wenn Transaktionen nicht zu Ihrem bekannten Profil passen.

Ein typischer Auslöser sind kumulierte Einzahlungen von mehr als 10.000 CHF innerhalb kurzer Zeit oder Auszahlungen, die Ihre bisherigen Einzahlungen deutlich übersteigen. Je nach Risiko stufen wir Ihr Konto neu ein und passen die Kontrollintensität entsprechend an.

Wie wir Transaktionen kontrollieren

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen auf ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen direkt hintereinander oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen. Auffällige Transaktionen werden von unserem Team manuell geprüft.

Auszahlung auf dieselbe Methode

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, wenn die Methode Auszahlungen unterstützt. Haben Sie mit TWINT oder Paysafecard eingezahlt, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus. Die täglichen und monatlichen Limits gelten pro Spieler, nicht pro Methode.

Wenn Verifizierung scheitert

Stellen wir die Verifizierung ein, benachrichtigen wir Sie per E-Mail mit einer klaren Begründung und einer Frist von 14 Tagen zur Nachbesserung. Solange die Prüfung offen ist, sperren wir Auszahlungen; Einzahlungen bleiben möglich, sind aber nicht sinnvoll.

Liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht oder wiederholt ungültige Unterlagen, schliessen wir Ihr Konto dauerhaft. Ihr verbleibendes Guthaben zahlen wir auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Methode aus, sofern die Herkunft der Mittel nachvollziehbar ist. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, dieser ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es unsere Lizenz verlangt. Danach löschen wir sie unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Grund der Frist ist die Pflicht, Behörden bei Nachfragen vergangener Transaktionen belegen zu können.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Wir prüfen Ihre Stammdaten sofort bei der Registrierung, den vollständigen Dokumenten-Upload verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können die Verifizierung aber jederzeit freiwillig vorab abschliessen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Erhalt Ihrer vollständigen Unterlagen. In der Mehrzahl der Fälle ist die Prüfung schneller abgeschlossen.

Warum verlangen wir einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Beträgen schreibt es unsere Lizenz vor. Ein Nachweis kann eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid oder ein Bankauszug sein.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, auf die Sie eingezahlt haben. Nicht dafür geeignete Methoden wie TWINT oder Paysafecard ersetzen wir durch eine von Ihnen verifizierte Alternative.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie fünf Jahre auf und löschen sie danach unwiderruflich. Ein Zugriff durch Unbefugte ist durch verschlüsselte Speicherung und Protokollierung ausgeschlossen.